Търговията и инвестициите на финансовите пазари предоставят възможност не само за печалба, те също така носят и такава от загуба. Всеки инвеститор, който иска да максимизира своя успех, трябва да борави много добре с понятия като оценка и управление на риска.
В тази статия експертите от Трендлайн Форекс ще дадат малко повече яснота относно това как може да се балансират заплахите и възможностите при търговията на финансовите пазари, а ако сте начинаещ – разгледайте някои основни съвети тук.
Основни принципи на оценка на риска в търговията на финансовите пазари
Изложеността на потенциална загуба е неизменна част в света на търговията и инвестициите. За да се оцени правилно, е добре да се следват следните принципи:
- Историческа оценка
Анализът на историческите данни за движението на активите и пазара като цяло дава представа за потенциалните заплахи. Ако даден актив е имал големи колебания в цената си или периоди на нестабилност, това е индикатор за по-висока изложеност на опасности занапред спрямо инвестицията в него. Определени пазарни движения имат тенденцията да се повтарят през определени периоди от време, като това може да се разглежда като модел в бъдеще.
- Волатилност
Волатилността е показател, който най-общо показва до какво ниво може да варира цената на даден актив през кратък период от време. Дава представа колко често и с какво темпо се променят цените, което позволява на трейдъра да прецени по-добре как да позиционира поръчката си.
Разбирането и прилагането на основните принципи помагат на трейдърите в защитата на инвестициите и оптимизирането на потенциалните печалби, като им предоставят рамка за анализ и реакция пред волатилните движения на пазара. По този начин се увеличават шансовете за успешни сделки и се намалява вероятността за значителни загуби.
Инвестиционни стратегии за балансиране между риска и печалбата
Балансът между тях е ключов за успеха на всяка инвестиция. Ето какви стратегии се прилагат в търговията за целта:
- диверсификация – разпределението на инвестициите между различни класове активи може да помогне за минимизиране на риска от загуби;
- анализ – провеждането на фундаментален и технически анализ помага на инвеститорите да вземат информирани решения;
- установяване на стоп поръчки – те помагат на инвеститорите да предпазят своите позиции от значителни загуби.
Инвестиционните стратегии играят ключова роля в постигането на желаното равновесие. За да се постигне оптимално разпределение на активите и да се максимизира възвращаемостта при контролирано ниво на потенциалните загуби, трябва да се гарантира стабилност и устойчивост на портфейла.
Това може да се случи чрез съчетаване на добре обмислени решения и дълбоко проучване на риска във финансовата търговия.
Анализ на текущата позиция: оценка на риска срещу потенциалната печалба
За да се направи този анализ е необходимо да се определят инвестиционните цели и рисковият профил, както и да се проучат наличните активи и тяхната текуща стойност на финансовите пазари.
След това се прави оценка на риска. При нея трябва да се разбере каква е волатилността на активите, да се направи корелация между тях, а също и да се отчетат потенциалните макроикономически и геополитически рискове.
Оценяването на потенциалната печалба се базира на исторически данни, фундаментален и технически анализ за всеки актив. Разглежда се и потенциалният дивидентен доход от акциите или купонните плащания от облигациите.
На следващия етап се сравнява очакваният доход на направената инвестиция на на финансовите пазари със свързания с нея риск. Ако последният не отговаря на целите и рисковия профил, следва да се префокусира и разнообрази портфейлът.
Спрямо променящите се пазарни условия или поставени цели, периодично се преоценява портфейлът и се адаптира стратегията спрямо настъпилите промени.
Търговията и инвестициите на финансовите пазари изискват дълбоко разбиране и анализ на риска. При правилно прилагане на принципите и стратегиите за оценка на риска и възможностите, всеки трейдър може да оптимизира своите възможности за успех.
